Megbírságolta az MNB az OTP-t
21/11/2023 11:40
| Szerző: Klubrádió
A vizsgálat során feltárt jogsértések miatt az MNB összesen 49,375 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki az OTP Bankra, mert egyes pénzmosásgyanús eseteket nem haladéktalanul jelentett be a NAV keretén belül működő pénzügyi információs egység felé és több esetben nem teljesítette ismételt bejelentési kötelezettségét sem.
49 millió forint bírságot szabott ki a Magyar Nemzeti Bank az OTP Bankra a pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás megelőzésben feltárt hiányosságai miatt. A bank több pénzmosásgyanús ügyletet nem jelentett be haladéktalanul, nem volt megfelelő a belső ellenőrzési és információs rendszere és a monitoring tevékenysége, problémák merültek fel a belső kockázatértékelése, ügyfél-átvilágítási gyakorlata, kockázatcsökkentő intézkedései és a pénzmosás-megelőzési képzések kapcsán is – közölte az MNB.
A jegybank az OTP Bank Nyrt. (OTP Bank) pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési tevékenységének ellenőrzését követően úgy ítélte meg, hogy a bank több területen nem a felügyeleti elvárásoknak megfelelően végezte pénzmosás-megelőzési tevékenységét. A célvizsgálat a 2020. október 1-jétől a vizsgálat lezárásáig terjedő időszakot tekintette át.
A hitelintézet egyes pénzmosásgyanús eseteket nem haladéktalanul jelentett be a NAV keretén belül működő pénzügyi információs egység felé és több esetben nem teljesítette ismételt bejelentési kötelezettségét sem.
Hiányosság merült fel a hitelintézet monitoring tevékenységével kapcsolatban is, például a korábban bejelentett, pénzmosási szempontból fokozottan kockázatos ügyfelek, illetve az ügyleti megbízásokat rendszeresen adó ügyfélkört illetően.
Az MNB megállapította, hogy a hitelintézet ─ belső szabályozási előírásai ellenére ─ egyes magas kockázatú ügyfelek esetében nem tudta bemutatni az üzleti kapcsolat létesítéséhez szükséges vezetői döntést.
Több esetben azt sem tudta az OTP igazolni, hogy megtartotta munkatársainak a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzésére vonatkozó képzéseit.
A jogsértések miatt az MNB összesen 49,375 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki, és (azok típusától függően) 2024. február és augusztus közötti határidőkkel kötelezte az OTP Bankot a hiányosságok kijavítására.